Beginpagina > Geld, bank, verzekering > Betalingsverkeer > Cheque > Enkele symptomen van fraude met cheques

Enkele symptomen van fraude met cheques

dinsdag 3 oktober 2017, door Hanjo

Bijgewerkt op maandag 9 oktober 2017

Hoewel het niet eenvoudig is, bestaat de vervalsing van cheques. En die vervalsingen zijn soms zo goed, dat zelfs een bankier ze niet van echt onderscheidt.

Het vorige artikel in deze rubriek: Een ongedekte cheque
Beoordeling:
  • Druk dit artikel af
  • Email
  • Reactie
  • RSS
  • RSS
  • RSS
  • RSS

Fransen zijn dol op cheques: Frankrijk is het Europese land waar ze het meest gebruikt worden. Jammer genoeg zijn ze ook de gemakkelijkste manier om fraude te plegen: voor je het weet werd je betaald met een "chèque en bois"... en moet je een beroep doen op de gerechtsdeurwaarder om misschien alsnog aan je geld te komen. Een lange strijd! Geen wonder dat veel instellingen ze niet langer accepteren.

Hoewel het niet eenvoudig is, bestaat ook de vervalsing van cheques. En die vervalsingen zijn soms zo goed, dat zelfs een bankier ze niet van echt onderscheidt.

Eventuele fraude kan alleen door de uitgevende bank worden opgespoord, aangezien zij het best in staat is de kenmerken van de door haar uitgegeven cheques te controleren.

Maar je kunt zelf ook enkele kenmerken controleren!

  1. het formaat wijkt af van de officiële 175 x 80 mm;
  2. het ontbreken van een kader "payable" met daarin de gegevens van de uitgevende bank;
  3. het ontbreken van (een deel van) de naam- en adresgegevens van de houder van de cheque;
  4. het ontbreken van de magneetstrip.
  5. Sinds 2009 zijn alle Franse bankcheques voorzien van een filigrane, een watermerk dat in het papier zit en er niet op is gedrukt. Alle banken gebruiken hetzelfde watermerk, waarvan je de beschrijving terugvindt op http://www.banque-france.fr in rubriek communiqués de la Banque de France.
     
Hoe je zomaar bedrogen wordt...
  1. Een oplichter neemt contact op met de verkoper die een advertentie geplaatst heeft om zijn auto te verkopen.
  2. Hij wordt het met de verkoper eens over de prijs van het voertuig.
  3. Hij zegt dat hij de betaling zal garanderen door het gebruik van een bankcheque.
  4. Ondertussen plaatst de oplichter op zijn beurt een advertentie als verkoper van een gewild voertuig.
  5. Hij biedt deze auto aan voor de met jouw overeengekomen prijs, wat een zeer gunstige prijs is voor het zogenaamd aangeboden voertuig.
  6. Dankzij het verleidelijke aanbod kan de oplichter een koper lokken met de valse advertentie.
  7. De oplichter vraagt deze koper om een bankcheque, waarbij hij jouw naam noemt, deze te scannen en per email op te sturen.
  8. De oplichter is nu in het bezit van een kopie van een echte bankcheque die aan de echte verkoper moet worden betaald!

Enkele tips

Tenslotte nog enkele tips...

Een chèque de banque (bankcheque) wordt uitgegeven door het hoofdkantoor van een bank of een van haar bijkantoren.
De houder van een cheque is verzekerd van betaling gedurende de geldigheid ervan. In Frankrijk is dat 1 jaar en 8 dagen vanaf de ondertekeningsdatum die op de cheque is ingevuld.[1]
Wees waakzaam wanneer de banken gesloten zijn

Bel om de cheque of betaling te controleren met de bank van de koper, maar zoek zelf het telefoonnummer op! Ga niet af op een telefoonnummer dat op de cheque vermeld staat! Zo weet je zeker dat deze bestaat en je het juiste nummer hebt.

Formeel hoeft de bank vanwege beroepsgeheim niet te antwoorden.
Accepteer geen cheque die niet op naam van de koper staat

Een cheque die een koper zelf bij een andere verkoop ontvangen heeft, is geen betrouwbaar betaalmiddel! Sterker nog, het is een zeer onbetrouwbaar betaalmiddel, want waarom schrijft de koper niet zelf het bedrag op een van zijn cheques uit, wanneer hij het geld (in de vorm van een nog te innen cheque) bezit!

Geef de voorkeur aan een cheque die nog in het chequeboekje zit

Een volledig chequeboekje is moeilijker na te maken dan een losse cheque. Geef er dus de voorkeur aan dat de cheque in jouw bijzijn uit een chequeboekje wordt gescheurd.

Een chèque de banque zit niet in een boekje!
Vraag om een legitimatie

Vraag degene die jou met een cheque betaalt zich te legitimeren en controleer of zijn gegevens overeen komen met die op de cheque. Indien mogelijk, scan je het legitimatiebewijs of maak je er een foto van.

Een chèque de banque staat op naam van een bankinstelling, dus niet op naam van de koper!
  • Wat is een "chèque de banque"?
    Een artikel in onze rubriek > Geld, bank, verzekering > Betalingsverkeer > Cheque

    Een bankgarantie in de vorm van een cheque

Opmerkingen

[1Er zijn plannen om de geldigheidsduur te verkorten tot 6 maanden!

 

Het volgende artikel in deze rubriek: Het gebruik van een cheque
Reacties
Reacties

 
© Allez-Allier/AllesFrans 2008-2017 | SPIP | De activiteit van de site opvolgen RSS 2.0 | Overzicht van de site | Mention | Afmelden |